加强归集、提取、贷款业务事后监督管理制度
各科（室）、管理部：
根据《中华人民共和国住房公积金管理条例》和《通化市住房公积金管理中心内审稽核管理办法 》的规定，在充分发挥内审稽核审核、稽查工作的基础上，强化对住房公积金业务的监督和管理，切实保障住房公积金的资金安全，现提出加强归集、提取、贷款业务事后监督管理意见如下：
一、住房公积金归集业务事后监督管理
（一）、监督检查对象
归集科、各管理部管理的住房公积金归集业务。
（二）、监督检查内容
1、住房公积金单位的开户、变更、封存、注销登记手续是否齐全、合规，基本信息是否完整。
2、住房公积金的缴存基数、缴存比例、月缴存额的调整、各类补缴、缓交、退缴等业务手续是否经过审核并齐全合规。
3、住房公积金缴存个人基本信息是否完整，其个人信息变更、个人账户封存、启封、个人账户的转移和合并业务是否按规定办理。
4、对欠缴住房公积金的单位和个人是否造册登记，摸清原因，进行催缴。
5、信息管理系统中归集业务数据统计是否标准统一、完整准确。
（三）、监督检查方式
1、日常监督检查：对报批的归集业务需校准审批的，内审科进行特殊监督。
2、随机抽样监督检查：不定期在系统内随机抽取归集业务进行监督检查。
3、专项监督检查：按季按年对归集业务工作进行内审稽核检查，做出内审稽核情况报告。
（四）、监督检查措施
1、审核归集业务相关资料的完整性、真实性、合法性。
2、对照《通化市住房公积金管理中心归集管理办法》和《通化市住房公积金管理中心归集管理办法实施细则》的规定审核各项归集业务的合规性。
（五）、监督检查处理
1、在审核中发现归集业务违反中心业务规定的，进行立即整改。
2、相关工作人员如存在超越职权、滥用职权的行为，将根据实际情况进行处理。
3、由于完善修改信息管理系统而发生的业务问题及数据统计问题，由网络管理科及时跟进整改。
二、住房公积金提取业务事后监督管理
（一）、监督检查对象
归集科、各管理部管理的住房公积金提取业务。
（二）、监督检查内容
1、提取业务是否按提取条件规定办理，申请要件资料是否齐全合规，是否存在提供虚假要件套取或骗取住房公积金的情况。
2、提取业务的额度、时限是否按规定标准执行。
3、提取程序是否严格按照审批制度进行受理与审核。
4、信息管理系统中提取业务数据统计是否标准统一、完整准确。
（三）、监督检查方式
1、日常监督检查：对特殊提取业务需审批的，内审科进行监督审核。
2、随机抽样监督检查：不定期在系统内随机抽取提取业务进行监督检查。
3、专项监督检查：按季按年对提取业务工作进行内审稽核检查，做出内审稽核情况报告。
（四）、监督检查措施
1、审核提取业务相关资料的完整性、真实性、合法性；
2、对照《通化市住房公积金管理中心提取管理办法》和《通化市住房公积金管理中心提取管理办法实施细则》的规定审核各项提取业务的合规性。
（五）、监督检查处理
1、在审核中发现提取业务违反中心业务规定的，进行立即整改。
2、在审核中发现提取人因提供虚假材料套取或骗取住房公积金的，根据规定责令追回提取本息，构成犯罪的依法追究刑事责任。
3、相关工作人员如存在超越职权、滥用职权的行为，将根据实际情况进行处理。
4、由于完善修改信息管理系统而发生的业务问题及数据统计问题，由网络管理科及时跟进整改。
三、住房公积金贷款业务事后监督管理
（一）、监督检查对象
贷款科、各管理部管理的住房公积金贷款业务。
（二）、监督检查内容
1、个人贷款是否具备规定的贷款资格，是否符合贷款的条件。
2、贷款人提供的贷款要件资料是否完整真实，是否存在提供虚假资料违规获取公积金贷款的情况。
3、贷款的额度、期限和利率是否符合规定，贷款发放审批手续是否按规定程序审批办理。
4、贷款采取的抵押、保证、质押等担保方式是否按规定履行。
5、贷款的归还和贷后管理是否按规定执行和管理。
6、信息管理系统中贷款业务数据统计是否标准统一、完整准确。
（三）、监督检查方式
1、日常监督检查：对报批的贷款业务需校准审批的，内审科进行特殊监督。
2、随机抽样监督检查：不定期在系统内随机抽取贷款业务进行监督检查。
3、专项监督检查：按季按年对贷款业务工作进行内审稽核检查，做出内审稽核情况报告。
（四）、监督检查措施
1、审核贷款业务相关资料的完整性、真实性、合法性。
2、对照《通化市住房公积金管理中心个人住房贷款管理办法》和《通化市住房公积金管理中心个人住房贷款管理办法实施细则》的规定审核贷款业务的合规性。
（五）、监督检查处理
1、在审核中发现贷款业务违反中心业务规定的，进行立即整改。
2、在审核中发现贷款申请人因提供虚假材料违规获取公积金贷款的，按相关规定终止借款合同，并依法追回违规贷款，构成犯罪的依法追究刑事责任。
3、相关工作人员如存在超越职权、滥用职权的行为，将根据实际情况进行处理。
4、由于完善修改信息管理系统而发生的业务问题及数据统计问题，由网络管理科及时跟进整改。
